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Le conseil en gestion de patrimoine pour Tous

Et si la gestion de patrimoine était enfin à votre portée ?

Parce qu’il n’y a pas d’âge pour prendre son destin , nous proposons des offres personnalisées et adaptées à toutes et tous que l’on soit jeune actif, dans la fleur de l’âge ou senior. Selon nous, le niveau de patrimoine, les connaissances ainsi que la tarification ne doivent pas être un frein au conseil. Par conséquent, nous avons développé des solutions patrimoniales adaptées avec une tarification appropriée.

Bonne Année 2017

Il y a deux choix fondamentaux dans la vie : accepter les choses telles qu’elles sont ou accepter de les changer

– Denis Waitley


Des conseils pour tous

Avoir un conseiller en gestion de patrimoine ne doit pas être réservé à une élite. Que l’on soit particulierchef d’entreprise, ou travailleur non salarié (TNS), vos objectifs patrimoniaux sont importants et méritent une extrême attention. Notre mission : vous proposer le meilleur de la gestion privée au juste prix.


Des solutions personnalisées

Que ce soit en matière d’investissement immobilier, de solutions patrimoniales complexes, en passant par la gestion de portefeuille, vous serez capables d’appréhender les moindres détails des stratégies préconisées de la conception à la mise en place. Et tout cela quelque soit vos connaissances en terme de gestion de patrimoine.


Un suivi sur mesure

Notre démarche unique se veut didactique et pleine de pédagogie pour permettre de s’adapter à tout public. Nos gestionnaires de patrimoine ont pour mission de rendre accessible au plus grand nombre la gestion de patrimoine à travers des consultations, des bilans spécifiques et un plan de suivi patrimonial personnalisé.

Quelque soit votre besoin, il nécessite une solution

Redonner des couleurs à votre PEA, créer votre entreprise, diversifier votre patrimoine, préparer votre retraite, réduire votre fiscalité, devenir rentier, transmettre votre patrimoine, investir dans l’immobilier, protéger vos proches… Autant de sujets sur lesquels notre équipe peut vous accompagner.

Parce que le meilleur conseil n’est utile que s’il est mis en application, nous prêtons une attention particulière au fait que nos préconisations soient spécifiques, mesurables, atteignables, réalistes temporellement définies, évaluables et révisables.

Nous sommes ainsi capables d’accompagner nos clients à travers un conseil impartial laissant le soin à leurs conseils habituels (agent immobilier, assureur, avocat, banquier, expert comptable, notaire) de mettre en place nos préconisations. Ou alors, nous proposons des solutions clef en main s’appuyant sur une sélection de partenaires de renom triés sur le volet.

Une équipe de spécialistes à votre écoute

RP Ingénierie & Investissement (RP2i) est un cabinet indépendant spécialisé dans la Gestion Privée. S’appuyant sur une démarche similaire à celle de la Gestion de Fortune et du Family Office, nous bâtissons pour nos clients des stratégies dans le temps pour répondre à leurs besoins de la phase de création de patrimoine jusqu’à la transmission de ce dernier. Vous bénéficierez des conseils d’une équipe de spécialistes travaillant en binôme avec un Ingénieur Patrimonial.

Comme la gestion de patrimoine est en perpétuelle mutation, nous attachons une attention particulière à la formation continue de nos équipes. Nous établissons un planning de formation personnalisé pour chacun des membres du cabinet établi sur la base de leur fonction. Quant à eux, nos Ingénieurs Patrimoniaux disposent en plus d’une solide formation initiale (diplôme Master 2 en Gestion de Patrimoine) d’une expérience de plusieurs années en tant que Conseillers.

Vos objectifs patrimoniaux

Besoin d'un conseil ?
création de patrimoine

Développer mon patrimoine

Vos revenus vous permettent de disposer d’une capacité d’épargne mensuelle. Vous souhaitez l’exploiter au mieux pour accroître vos actifs immobiliers ou financiers.

Ou peut-être, vous disposez placements financiers qui ne vous rapportent rien ou ne répondent à aucun objectif. Ne serait-il pas le temps d’envisager une optimisation ?

Venez découvrir les solutions que proposent nos conseillers en patrimoine.

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défiscalisation

Maîtriser ma fiscalité

La fiscalité sur les revenus des particuliers n’a fait augmenté depuis quelques années. Et dans le même temps, l’imposition sur le capital a été alignée sur cette dernière, rendant certains investissements « as been » (compte titres, investissement immobilier locatif en cash…).

Parce que gagner de l’argent ne sert à rien si la majorité de ces gains s’évaporent en nouvel impôts, nous mettons en place des solutions spécifiques pour alléger la pression fiscale (défiscalisation, création de revenus non fiscalisés…).  

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retraite

Préparer ma retraite

Grâce aux progrès de la médecine, nous vivons de plus en plus vieux. Mais vivrons-nous mieux que nos aïeuls ? Profiter de sa retraite ne doit pas être un luxe. Les systèmes de retraite obligatoires étant de plus en plus mise à mal, prenez vous en main en vous constituant un complément de revenus adaptés à vos aspirations.

Ou alors, arrêter son activité professionnelle prématurément, c’est possible à une condition : mettre en place une stratégie de revenus complémentaires ambitieuses. Vous êtes intéressés ?

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revenus complémentaires

Protéger mon patrimoine

D’une manière générale, le patrimoine que vous possédez provient du fruit de votre travail et/ou de celui de vos ancêtres, parfois transmis de génération en génération. Il est primordial d’en prendre le plus grand soin afin de que vous puissiez en profiter tout en le faisant fructifier avant de le transmettre à vos héritiers.

Votre meilleur allié pour répondre à tout cela : la diversification de vos actifs. Elle s’établit à tous les niveaux, tout d’abord en équilibrant la proportion entre actifs immobiliers et actifs financiers. Puis ensuite en la déployant à vos allocations d’actifs financiers ainsi qu’à vos biens immobiliers, sans oublier vos revenus.

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prévoyance

Me protéger ainsi que mes proches

On a l’impression d’être correctement protégé en cas d’accident de la vie. Mais est-ce réellement le cas ? Si vous êtes salariés, vous profitez très probablement d’un contrat de prévoyance proposé par votre employeur et a minima des prestations proposées avec votre carte bancaire. Mais savez-vous exactement ce que cela comprend ?

Si par contre, vous êtes chef d’entreprise, artisan, commerçant ou que vous exercez une profession libérale, vous n’êtes surement pas aussi bien loti en terme d’indemnités journalières ou d’invalidité. Prenez des dispositions pour envisager l’avenir en toute sérénité.

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coaching patrimonial

Être accompagner au quotidien

Au court de votre vie, vos préoccupations patrimoniales évoluent. Tout comme posséder un médecin de famille qui vous connait bien, il est souhaitable d’avoir un conseiller patrimonial qui vous suivra tout au long de votre vie.

Possédant des compétences pluridisciplinaires, le Conseiller en Gestion de Patrimoine saura vous accompagner aussi bien sur des questions financières (services bancaires, assurance vie, gestion d’actifs), immobilières (immobilier résidentiel, investissement locatif, pierre papier), ou de droit du patrimoine (ingénierie patrimoniale, transmission du patrimoine, succession, choix du régime matrimonial, démembrement…). Venez découvrir nos formules d’abonnement.

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Les Principales Idées Reçues sur la Gestion de Patrimoine

Changez de regard sur la Gestion Privée

Les Conseillers en Gestion de Patrimoine s'occupent uniquement des grandes fortunes

Contrairement aux Banques Privées ou Gestion de Fortune, le Conseiller en Gestion de Patrimoine ne réserve pas ses conseils à une élite. Cela lui permet de proposer des solutions adaptées à tous les membres d’une famille des arrières grands parents aux petits enfants.
A cet égard, nous proposons des solutions accessibles dès 1 000 euros en ce qui concerne les produits financiers ou 75 euros d’effort d’épargne mensuel pour de l’investissement immobilier.

Le Conseiller Financier de ma Banque est le mieux placé pour me conseiller sur mes actifs financiers

Sans parler de la renommée de la Banque, le conseil qui vous sera apporté dépend principalement de votre interlocuteur.
Nous ne remettons pas en doute les qualités humaines et techniques que peut avoir votre Conseiller. Pour autant, son degré d’autonomie est limité à une gamme de « produits maison » conçus et distribués par la banque. En tant que salarié de l’établissement, on y verra très rapidement le conflit d’intérêt que cela engendre. Et c’est sans compter sur la pression commerciale exercée par la Banque sur ces conseillers pour vendre les produits du moment ou les plus rentables pour l’établissement.

Faire appel à un Conseiller en Gestion de Patrimoine coûte cher

Dans une démarche de transparence, les Conseillers en Gestion de Patrimoine ayant choisi le statut de Conseil en Investissement Financier (CIF) ont l’obligation d’annoncer à leur client le mode de rémunération (les honoraires et/ou commissions) dans le cadre d’une lettre de mission.
Concernant les investissements immobiliers, vous ne payerez pas plus cher votre appartement ou maison en passant par le biais qu’un Conseiller en Gestion de Patrimoine ou en allant directement en bulle de vente. Il faudrait donc être fou pour vous passer de nos services !

N'importe qui peut peut pratiquer le métier de Conseiller en Gestion de Patrimoine

Bien qu’il n’existe aucune réglementation concernant le métier de Conseil en Gestion de Patrimoine (CGP), pour pouvoir exercer son métier il doit disposer de plusieurs agréments (courtier en assurances, intermédiaire en opération bancaire et services de paiement, carte de transaction immobilière, conseil en investissement financier).
Ces agréments sont délivrés selon deux critères non cumulatifs (l’expérience et/ou les diplômes). Il est indispensable au moment de l’entrée en relation avec un conseiller de vérifier s’il dispose de ses agréments. Tous les ans, ces agréments sont soumis au contrôle de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) et de l’ORIAS.
Surtout renseignez vous et méfiez des contrefaçons !

Les solutions patrimoniales sont toujours orientées dans l'intérêt des fournisseurs

La clientèle des banques et des compagnies d’assurance souffre de cette image que les produits qu’elles préconisent profitent plus à l’établissement qu’y les proposent qu’à eux mêmes. Ce sentiment est renforcé par l’approche produit trop souvent proposés par ces établissements.
Même si désormais, les Banques et Compagnies d’assurance communiquent largement sur leur volonté de remettre le client au centre de leur réflexion. Pour autant, ces établissements restent campés sur leur position de proposer uniquement des solutions maison afin de maximiser leurs profits pour leur clientèle de masse. Leur clientèle plus haut de gamme quant à elle peut sous condition avoir accès à des solutions en architecture au prix d’une tarification très élevée. Seuls les clients en Gestion de Fortune échappent à cette logique purement capitaliste. Pour combien de temps ?

Notre expertise

Nos domaines d'interventions

Retraite

Fiscalité

Prévoyance

Bilan Patrimonial

Épargne

Immobilier

Crédit

Retraite

A quel âge partir en retraite ? Combien vais-je réellement percevoir ? Quelle sera le montant de la pension future de mon époux (se) ? A qui dois-je m’adresser pour reconstituer ma carrière ? Mes relevés de carrière sont-ils justes ? Comment préserver mon pouvoir d’achat après mon départ ? Quid de la réversion ?

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Fiscalité

Parce que la réduction d’impôts n’est pas une fin en soi, nous travaillons dans l’optique de vous faire profiter du levier fiscal afin d’augmenter votre patrimoine. Comme dans tout type d’investissement, l’adéquation des actions à mettre en place avec votre profil, la préservation de votre capital et le rendement sont 3 critères prépondérant à analyser.

EN SAVOIR PLUS

Prévoyance

Outil reconnu, la prévoyance fait aujourd’hui partie intégrante de toute stratégie patrimoniale efficace. Dans le cadre d’un conseil global, nous analysons la situation de chacun de nos clients pour leur proposer une solution complètement personnalisée à travers un audit social.

EN SAVOIR PLUS

Bilan Patrimonial

La bilan patrimonial est l’outil clef d’une gestion de patrimoine réussie.
Il permet déterminer avec précision si votre situation familiale, professionnelle et patrimoniale est en adéquation avec vos objectifs

EN SAVOIR PLUS

Épargne

Le conseil en gestion de patrimoine est encadré par une législation stricte. Nous mettons tout en œuvre afin de respecter scrupuleusement la réglementation en vigueur et nous adapter aux dernières évolutions législatives. Cette veille nous permet de vous conseiller en toute transparence.

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Immobilier

Valeur refuge traditionnelle, l’immobilier représente un produit incontournable dans le cadre d’une stratégie de patrimoine équilibrée, surtout dans un contexte de taux favorable comme aujourd’hui

EN SAVOIR PLUS

Crédit

Le crédit est un outil majeur de la gestion de patrimoine tant dans la partie création à travers le financement immobilier, que dans la partie transmission à travers le refinancement d’un parc immobilier par une SCI

EN SAVOIR PLUS

Ce qu'ils disent de nous

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