Et si la gestion de patrimoine était enfin à votre portée,

Découvrez le Conseil en Gestion de Patrimoine à la portée de Tous

Parce qu’il n’y a pas d’âge pour prendre son destin, nous proposons des offres personnalisées et adaptées à toutes et tous que l’on soit jeune actif, dans la fleur de l’âge ou senior. Selon nous, le niveau de patrimoine, les connaissances ainsi que la tarification ne doivent pas être un frein au conseil. Par conséquent, nous avons développé des solutions patrimoniales adaptées avec une tarification appropriée.

Fondé sur la conviction que le métier de Gestionnaire de Patrimoine devait se réinventer, nous avons décidé en créant le cabinet RP INGENIERIE & INVESTISSEMENT (RP2i) d’apporter de la modernité à la profession. Notre valeur ajoutée est de vous apporter :

  • une sélection de solution haut de gamme accessible au plus grand nombre
  • le meilleur du numérique avec des outils de dernière génération
  • une équipe sachant rendre compréhensible le conseil apporté même à des néophytes

Vous trouverez en devenant client de notre cabinet

Des conseils pour tous

Dès lors que vous avez un besoin patrimonial, nous avons une solution à vous apporter. Par conséquent, notre clientèle est aussi bien composée de personnes de classe moyenne, cadres, chefs d’entreprise, professions libérales, que de sportifs de haut niveau.

Des solutions personnalisées

Du produit d’investissement optimisé au conseil patrimonial complexe en passant par des solutions d’assurance pour les professionnels, nous avons développé trois gammes de solutions afin de répondre aux besoins de nos clients.

Un suivi sur mesure

Parce qu’une solution de qualité se juge dans la durée et que vos besoin évoluera au fil du temps, notre métier est de vous accompagner tout au long de votre existence. C’est pourquoi nous  proposons un Plan de Suivi Patrimonial à nos clients

Vous faire profiter de l’expertise d’un courtier pour obtenir un conseil approprié au juste prix !

Parce que votre conseiller bancaire vous impose des produits maison, le rendant ainsi juge et partie, nous vous proposons une sélection de solutions d’investissement triées sur le volet répondant à nos critères, très exigeants, de sélection ! 

Notre conviction est que vous méritez un conseil personnalisé s’appuyant sur des solutions d’investissement digne des meilleures banques privées.

Nos Solutions

conseil en investissement

Conseil en Investissement

Bien investir, c’est un métier ! Nous accompagnons nos clients dans le choix d’investissement le plus pertinent par rapport à leurs objectifs et situations personnelles
Conseil en Gestion de Patrimoine

Conseil en Gestion de Patrimoine

Afin de répondre aux situations les plus complexes (cession d’entreprise, transmission d’un parc immobilier…), nous avons créé une offre sur mesure qui s’adapte à chacun
Besoin d'aide dans vos démarches administratives ? Faîtes appel à des spécialistes de la Gestion de Patrimoine pour vous accompagner face à l'administration, votre banque... et bien plus encore !

Aide à la Personne

Besoin d’aide dans vos démarches administratives ? Faîtes appel à des spécialistes de la Gestion de Patrimoine pour vous accompagner face à l’administration, votre banque… et bien plus encore !
En tant que spécialiste du patrimoine, nous vous accompagnons au quotidien dans vos besoins en terme de fiscalité, assurance professionnelle, retraite et de prévoyance

Suivi des professionnels de santé

En tant que spécialiste du patrimoine, nous vous accompagnons au quotidien dans vos besoins en terme de fiscalité, assurance professionnelle, retraite et de prévoyance

Vos témoignages

  • Contact facile et efficace

     Capacité à proposer un large panel de solutions Adaptabilité forte aux besoins client

    Avis client
    Certifié par B-Reputation ,
  • A propos du gérant

    Le gérant est quelqu'un de fiable, sincère et tres investi

    Avis client
    Certifié par B-Reputation ,
  • Excellent service

    CRM +++, produit adaptés au besoin du client, personnalisation de l'offre, accompagnement et conseil, excellent contact avec les clients. Bravo

    Avis client
    Certifié par B-Reputation ,

Les Associés Fondateurs

Associé

Edouard Alexandre ROSA

Associé
Gérant Associé

Régis PORTUGAL

Gérant Associé

Les grands préjugés sur la gestion de patrimoine – FAQs

  • Contrairement aux Banques Privées ou Gestion de Fortune, le Conseiller en Gestion de Patrimoine ne réserve pas ses conseils à une élite. Cela lui permet de proposer des solutions adaptées à tous les membres d’une famille des arrières grands parents aux petits enfants.
    A cet égard, nous proposons des solutions accessibles dès 1 000 euros en ce qui concerne les produits financiers ou 75 euros d’effort d’épargne mensuel pour de l’investissement immobilier.

  • Sans parler de la renommée de la Banque, le conseil qui vous sera apporté dépend principalement de votre interlocuteur.
    Nous ne remettons pas en doute les qualités humaines et techniques que peut avoir votre Conseiller. Pour autant, son degré d’autonomie est limité à une gamme de « produits maison » conçus et distribués par la banque. En tant que salarié de l’établissement, on y verra très rapidement le conflit d’intérêt que cela engendre. Et c’est sans compter sur la pression commerciale exercée par la Banque sur ces conseillers pour vendre les produits du moment ou les plus rentables pour l’établissement.

  • Dans une démarche de transparence, les Conseillers en Gestion de Patrimoine ayant choisi le statut de Conseil en Investissement Financier (CIF) ont l’obligation d’annoncer à leur client le mode de rémunération (les honoraires et/ou commissions) dans le cadre d’une lettre de mission.
    Concernant les investissements immobiliers, vous ne payerez pas plus cher votre appartement ou maison en passant par le biais qu’un Conseiller en Gestion de Patrimoine ou en allant directement en bulle de vente. Il faudrait donc être fou pour vous passer de nos services !

  • Bien qu’il n’existe aucune réglementation concernant le métier de Conseil en Gestion de Patrimoine (CGP), pour pouvoir exercer son métier il doit disposer de plusieurs agréments (courtier en assurances, intermédiaire en opération bancaire et services de paiement, carte de transaction immobilière, conseil en investissement financier).
    Ces agréments sont délivrés selon deux critères non cumulatifs (l’expérience et/ou les diplômes). Il est indispensable au moment de l’entrée en relation avec un conseiller de vérifier s’il dispose de ses agréments. Tous les ans, ces agréments sont soumis au contrôle de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) et de l’ORIAS.
    Surtout renseignez vous et méfiez des contrefaçons !

  • La clientèle des banques et des compagnies d’assurance souffre de cette image que les produits qu’elles préconisent profitent plus à l’établissement qu’y les proposent qu’à eux mêmes. Ce sentiment est renforcé par l’approche produit trop souvent proposés par ces établissements.
    Même si désormais, les Banques et Compagnies d’assurance communiquent largement sur leur volonté de remettre le client au centre de leur réflexion. Pour autant, ces établissements restent campés sur leur position de proposer uniquement des solutions maison afin de maximiser leurs profits pour leur clientèle de masse. Leur clientèle plus haut de gamme quant à elle peut sous condition avoir accès à des solutions en architecture au prix d’une tarification très élevée. Seuls les clients en Gestion de Fortune échappent à cette logique purement capitaliste. Pour combien de temps ?

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