Épargne

Nos solutions de produits haut de gamme

Analyse de vos placements existant

Nos conseillers en investissement financier effectuent dans un premier temps un audit des solutions déjà mises en place en termes d’épargne et en mettant l’accent sur quatre axes d’analyse :

Diversification

Rentabilité / Risque

Placement / Profil Risque

Stratégie d'épargne

A partir des résultats obtenus, nous mettons en place une stratégie d’investissement financier s’appuyant sur vos placements existants et/ou la mise en place de nouvelles solutions. En partenariat avec diverses sociétés de gestion d’actifs financiers, assureurs et banques, nos conseillers patrimoniaux vous proposent des placements financiers avec une multitude de fonds afin de diversifier au maximum votre portefeuille et d’avoir une souplesse de gestion performante.

Nous sélectionnons nous même les produits que nous jugeons, de par notre expertise des marchés financiers, être adaptés à votre profil d’investisseur (prudent, équilibré, dynamique).

Assurance-vie

Au cœur de toute stratégie patrimoniale efficace, l’assurance vie s’est imposée comme le placement préféré des Français. Sa gestion demeure toutefois complexe que ce soit d’un point de vue financier, fiscale ou juridique. Elle exige un véritable savoir-faire, parfaitement maîtrisé par nos conseillers. L’assurance vie représente un produit extrêmement flexible, qui s’adapte à tous les besoins à chaque étape de la vie. Elle possède en outre des avantages très intéressants dans le cadre d’une stratégie patrimoniale performante :

  • Environnement fiscal très favorable en cas de vie et de décès
  • Adaptabilité à tous les profils d’investissement
  • Fonds disponibles à tout moment sous forme de rachat ou de rente
  • Accès à toute une palette de produits
    (PERP, Madelin, Variable Annuities, Contrats d’assurance vie Luxembourgeois…)

Cependant, tous les contrats d’assurance vie ne se ressemblent pas. Notre valeur ajoutée en tant que Cabinet de Conseil en Gestion de Patrimoine est de vous proposer les contrats les plus performants du marché.

Compte titre

Depuis la dernière réforme fiscale sur les revenus mobiliers, la fiscalité est perçue comme confiscatoire par les contribuables ayant un taux d’imposition sur le revenu élevé. Que faire lorsque l’on dispose d’un compte titres avec de fortes plus-values ? Comment profitez des fluctuations actuelles de la bourse ?

Il existe une solution simple : le transfert. Notre métier est de vous accompagner vers des dépositaires de qualité vous proposant une très large gamme de supports d’investissement ainsi que les options financières les plus performantes (sécurisation des plus values, stop win, stop loss…).

Épargne entreprise

Vous êtes chef d’entreprise et vous êtes confronté à deux problématiques :

Faire fructifier votre trésorerie moyen long terme

Fidéliser vos collaborateurs avec des produits d’épargne d’entreprise

Nous vous proposons des solutions « clef en main » en matière de mise en place de dispositifs de gestion financière personnalisée.

Solutions de diversification

Vous êtes investisseurs avertis ou disposez d’un patrimoine important. Nous vous proposons des produits de diversification répondant à vos objectifs, que ce soient :

  • La recherche de revenus complémentaires (SCPI de rendement, contrat d’assurance vie à annuités variables…)
  • La volonté de défiscaliser (FIP, FCPI, SCPI Fiscales, SOFICA…)
  • Se constituer un capital en limitant la pression fiscale sur vos placements (PEA, PEA PME, FCPR, Private Equity…).

Le conseiller en investissement financier

Dans un monde ou les produits proposés par les banques tels que les livrets d’épargne (Livret A, Livret développement durable, Plan épargne logement…) ne répondent pas au exigences des épargnants investisseurs, notre mission est de vous offrir un conseil de qualité sur des solutions financières performantes et de gérer votre épargne en fonction de vos objectifs patrimoniaux.

Dans le but d’octroyer un conseil de qualité sur des placements financiers, nos conseillers en gestion de patrimoine détiennent le statut de Conseiller en Investissement Financier (CIF) délivré par l’Association Nationale des Conseils Financiers (ANACOFI) et notre cabinet RP2i est encadré par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) qui nous délivre les agréments nécessaire à l’exercice de notre activité.