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Le Conseil en Gestion de Patrimoine pour tous

Il y a deux choix fondamentaux dans la vie : accepter les choses telles qu’elle sont ou accepter de les changer – Denis Waitley

Avoir un conseiller en gestion de patrimoine ne doit pas être réservée à une élite. Que l’on soit particulier, chef d’entreprise, ou travailleur non salarié (TNS), vos objectifs patrimoniaux sont importants et méritent énormément d’attention.  Nos experts ont pour mission de rendre accessible au plus grand nombre la gestion de patrimoine à travers des consultations, des bilans spécifiques et un plan de suivi patrimonial personnalisé.

Nous nous adressons à une clientèle patrimoniale allant du profane à l’investisseur averti. Notre démarche se veut didactique et pleine de pédagogie pour permettre de s’adapter à tout public. Que ce soit en matière d’investissement immobilier, de solutions patrimoniales complexes, en passant par la gestion de portefeuille, vous serez capables d’appréhender les moindres détails stratégies préconisées jusqu’à leurs mises en place.

Parce qu’il n’y a pas d’âge pour prendre en main son destin, nous proposons des offres personnalisées et adaptées à toutes et tous que l’on soit jeune actif, dans la fleur de l’âge ou senior. Le niveau de patrimoine, les connaissances ainsi que la tarification ne doivent pas être un frein au conseil.

Les Principales Idées Reçues sur la Gestion de Patrimoine

Changez de regard sur la Gestion Privée

Les Conseillers en Gestion de Patrimoine s'occupent uniquement des grandes fortunes

Contrairement aux Banques Privées ou Gestion de Fortune, le Conseiller en Gestion de Patrimoine ne réserve pas ses conseils à une élite. Cela lui permet de proposer des solutions adaptées à tous les membres d’une famille des arrières grands parents aux petits enfants.
A cet égard, nous proposons des solutions accessibles dès 1 000 euros en ce qui concerne les produits financiers ou 75 euros d’effort d’épargne mensuel pour de l’investissement immobilier.

Le Conseiller Financier de ma Banque est le mieux placé pour me conseiller sur mes actifs financiers

Sans parler de la renommée de la Banque, le conseil qui vous sera apporté dépend principalement de votre interlocuteur.
Nous ne remettons pas en doute les qualités humaines et techniques que peut avoir votre Conseiller. Pour autant, son degré d’autonomie est limité à une gamme de « produits maison » conçus et distribués par la banque. En tant que salarié de l’établissement, on y verra très rapidement le conflit d’intérêt que cela engendre. Et c’est sans compter sur la pression commerciale exercée par la Banque sur ces conseillers pour vendre les produits du moment ou les plus rentables pour l’établissement.

Faire appel à un Conseiller en Gestion de Patrimoine coûte cher

Dans une démarche de transparence, les Conseillers en Gestion de Patrimoine ayant choisi le statut de Conseil en Investissement Financier (CIF) ont l’obligation d’annoncer à leur client le mode de rémunération (les honoraires et/ou commissions) dans le cadre d’une lettre de mission.
Concernant les investissements immobiliers, vous ne payerez pas plus cher votre appartement ou maison en passant par le biais qu’un Conseiller en Gestion de Patrimoine ou en allant directement en bulle de vente. Il faudrait donc être fou pour vous passer de nos services !

N'importe qui peut peut pratiquer le métier de Conseiller en Gestion de Patrimoine

Bien qu’il n’existe aucune réglementation concernant le métier de Conseil en Gestion de Patrimoine, pour pouvoir exercer son métier il doit disposer de plusieurs agréments (courtier en assurances, intermédiaire en opération bancaire et services de paiement, carte de transaction immobilière, conseil en investissement financier).
Ces agréments sont délivrés selon deux critères non cumulatifs (l’expérience et/ou les diplômes). Il est indispensable au moment de l’entrée en relation avec un conseiller de vérifier s’il dispose de ses agréments. Renseignez vous et Méfiez des contrefaçons !

NOS CLIENTS

Nous avons pour conviction que le conseil en gestion de patrimoine est à portée de tout les clients qui ont des besoins patrimoniaux

VOTRE SINGULARITÉ

Parce que nos clients sont unique, nous mettons en place des stratégies personnalisées en fonction de leurs besoins et de leurs projets patrimoniaux

NOS ATOUTS

Pour offrir à nos clients le meilleur rapport rendement / risque, nous disposons d'une équipe de spécialistes dans chaque domaine

NOTRE CRÉATIVITÉ

Parce que le monde évolue, nous utilisons les nouvelles technologies pour offrir la meilleure expérience en matière de gestion à nos clients

Quelque soit votre besoin, il nécessite une solution

Redonner des couleurs à votre PEA, créer votre entreprise, diversifier votre patrimoine, préparer votre retraite, réduire votre fiscalité, devenir rentier, transmettre votre patrimoine, investir dans l’immobilier, protéger vos proches… Autant de sujets sur lesquels notre équipe peut vous accompagner.

Parce que le meilleur conseil n’est utile que s’il est mis en application, nous prêtons une attention particulière au fait que nos préconisations soient spécifiques, mesurables, atteignables, réalistes temporellement définies, évaluables et révisables.

Nous sommes ainsi capables d’accompagner nos clients à travers un conseil impartial laissant le soin à leurs conseils habituels (agent immobilier, assureur, avocat, banquier, expert comptable, notaire) de mettre en place nos préconisations. Ou alors, nous proposons des solutions clef en main s’appuyant sur une sélection de partenaires de renom triés sur le volet.

 

Vos Objectifs Patrimoniaux

Vous avez une réflexion patrimoniale en cours. Venez découvrir l'avis de nos Experts
création de patrimoine

Développer mon patrimoine

Découvrez notre démarche et profitez de nos solutions sur-mesure pour développer ou vous créer du patrimoine 

En savoir plus

défiscalisation

Maîtriser ma fiscalité

Dans toutes solutions patrimoniales l’imposition est devenue un paramètre primordial à examiner

En savoir plus

retraite

Préparer ma retraite

Grâce aux progrès de la médecine, nous vivons de plus en plus vieux, mais vivrons-nous mieux que les générations précédentes ?

En savoir plus

revenus complémentaires

Diversifier mes revenus

De la même manière qu’il est indispensable de diversifier son patrimoine, multipliez vos sources de revenus

En savoir plus

prévoyance

Protéger mes proches

Prenez des dispositions pour protéger vos proches afin d’envisager l’avenir en toute sérénité

En savoir plus

coaching patrimonial

Être accompagner au quotidien

Tout au long de votre vie, vos préoccupations patrimoniales évoluent. Ensemble, préparons votre avenir.

En savoir plus

 

Une équipe de spécialistes à votre écoute

RP Ingénierie & Investissement (RP2i) est un cabinet indépendant spécialisé dans la Gestion Privée. S’appuyant sur une démarche similaire à celle de la Gestion de Fortune et du Family Office, nous bâtissons pour nos clients des stratégies dans le temps pour répondre à leurs besoins de la phase de création de patrimoine jusqu’à la transmission de ce dernier. Vous bénéficierez des conseils d’une équipe de spécialistes travaillant en binôme avec un Ingénieur Patrimonial.

Comme la gestion de patrimoine est en perpétuelle mutation, nous attachons une attention particulière à la formation continue de nos équipes. Nous établissons un planning de formation personnalisé pour chacun des membres du cabinet établi sur la base de leur fonction. Quant à eux, nos Ingénieurs Patrimoniaux disposent en plus d’une solide formation initiale (diplôme Master 2 en Gestion de Patrimoine) d’une expérience de plusieurs années en tant que Conseillers.

Parce qu’être indépendant ne veut pas dire être seul au monde, nous nous appuyons sur un réseau d’expertise composés de compagnies d’assurances, promoteurs immobiliers, asset managers, banques, avocats, experts comptables et notaires triés sur le volet pour consolider nos solutions.

 

Notre expertise

Nos domaines d'interventions

Épargne

Fiscalité

Prévoyance

Retraite

Immobilier

Bilan Patrimonial

Crédit

Épargne

Le conseil en gestion de patrimoine est encadré par une législation stricte. Nous mettons tout en œuvre afin de respecter scrupuleusement la réglementation en vigueur et nous adapter aux dernières évolutions législatives. Cette veille nous permet de vous conseiller en toute transparence.

EN SAVOIR PLUS

Fiscalité

Parce que la réduction d’impôts n’est pas une fin en soi, nous travaillons dans l’optique de vous faire profiter du levier fiscal afin d’augmenter votre patrimoine. Comme dans tout type d’investissement, l’adéquation des actions à mettre en place avec votre profil, la préservation de votre capital et le rendement sont 3 critères prépondérant à analyser.

EN SAVOIR PLUS

Prévoyance

Outil reconnu, la prévoyance fait aujourd’hui partie intégrante de toute stratégie patrimoniale efficace. Dans le cadre d’un conseil global, nous analysons la situation de chacun de nos clients pour leur proposer une solution complètement personnalisée à travers un audit social.

EN SAVOIR PLUS

Retraite

A quel âge partir en retraite ? Combien vais-je réellement percevoir ? Quelle sera le montant de la pension future de mon époux (se) ? A qui dois-je m’adresser pour reconstituer ma carrière ? Mes relevés de carrière sont-ils justes ? Comment préserver mon pouvoir d’achat après mon départ ? Quid de la réversion ?

EN SAVOIR PLUS

Immobilier

Valeur refuge traditionnelle, l’immobilier représente un produit incontournable dans le cadre d’une stratégie de patrimoine équilibrée, surtout dans un contexte de taux favorable comme aujourd’hui

EN SAVOIR PLUS

Bilan Patrimonial

La bilan patrimonial est l’outil clef d’une gestion de patrimoine réussie.
Il permet déterminer avec précision si votre situation familiale, professionnelle et patrimoniale est en adéquation avec vos objectifs

EN SAVOIR PLUS

Crédit

Le crédit est un outil majeur de la gestion de patrimoine tant dans la partie création à travers le financement immobilier, que dans la partie transmission à travers le refinancement d’un parc immobilier par une SCI

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Ce que disent nos clients